📖 𝑷𝒐𝒖𝒓𝒒𝒖𝒐𝒊 𝒇𝒂𝒊𝒓𝒆 𝒖𝒏𝒆 𝒆́𝒕𝒖𝒅𝒆 𝒑𝒂𝒕𝒓𝒊𝒎𝒐𝒏𝒊𝒂𝒍𝒆?
De plus en plus de clients se voient proposer une étude patrimoniale par leurs conseillers, sans savoir précisément ce que contient une étude ni ce qu’elle pourrait leur apporter.
En gestion de patrimoine, une étude patrimoniale (ou bilan patrimonial) est une analyse de votre situation patrimoniale, financière, fiscale et successorale. Destinée à répondre aux objectifs patrimoniaux du client en fonction de son environnement.
Il ne s’agit pas d’un simple conseil financier : l’approche est globale et pluridisciplinaire. Elle intègre les dimensions juridiques, financières, fiscales et sociales d’une situation, et s’inscrit dans un accompagnement du client sur la durée.
💡 Les étapes sont les suivantes :
– Collecte d’informations
– Diagnostic
– Préconisation
– Mise en œuvre & suivi